Ihr Lotse für Vermögensschutz
Vermögen entsteht durch Leistung, Verantwortung und Weitsicht. Umso wichtiger ist ein strukturierter Vermögensschutz, der nicht dem Zufall überlassen wird.
Als Lotse beraten wir privat wie gewerblich – stets mit Blick auf das gesamte Vermögen.
Vermögen schützen. Chancen nutzen. Risiken steuern.
Smart Asset Protection
Für Unternehmer und Privatpersonen
Wir arbeiten verantwortungsvoll und nach hanseatischen Grundsätzen: Ehrlichkeit, Verlässlichkeit und langfristiges Denken.
Unsere Beratung folgt anerkannten Standards wie der DIN 77230 und DIN 77235. So schaffen wir Struktur in komplexen Themen und machen Entscheidungen sicher und nachvollziehbar.
Wir begleiten Menschen und Unternehmen, die Verantwortung tragen: für ihr Vermögen, ihre Familie, ihr Unternehmen und ihr Lebenswerk.
Beratung mit System
Vermögen ganzheitlich
Vermögen ist persönlich. Und unternehmerisch.
Wir betrachten es im Gesamtzusammenhang – privat wie unternehmerisch.
Unser Anspruch: Klarheit statt Komplexität, Struktur statt Zufall, Transparenz statt Fachjargon und Verantwortung statt Trends.
DIN-Normen – Qualität mit System
Beratung nach DIN-Norm
DIN-Normen begegnen uns täglich, ohne dass wir darüber nachdenken. Sie sorgen dafür, dass Dinge passen, funktionieren und verlässlich sind. Ein genormtes Format oder Bauteil ist überall gleich und genau deshalb vertrauenswürdig. Diese Logik schafft Orientierung und Sicherheit im Alltag – unabhängig davon, wer etwas herstellt oder nutzt.
Was das mit Vermögen zu tun hat
Auch finanzielle Entscheidungen brauchen Verlässlichkeit. Vermögen besteht aus vielen Einzelteilen, die ineinandergreifen müssen. Ohne feste Maßstäbe bleibt die Bewertung oft subjektiv und abhängig vom jeweiligen Berater. Die Frage ist deshalb naheliegend: Warum sollte ausgerechnet bei Finanzen auf verbindliche Standards verzichtet werden?
DIN-Normen für Finanzanalysen
Mit den DIN 77230 und DIN 77235 wurden erstmals objektive Standards geschaffen, um finanzielle Situationen systematisch zu analysieren. Sie ermöglichen eine nachvollziehbare Bewertung von Privatpersonen und Unternehmen, unabhängig von persönlichen Einschätzungen oder Verkaufsinteressen. Grundlage ist ein einheitliches Verfahren mit klar definierten Kriterien.
Neutral entwickelt und breit getragen
Diese Normen sind nicht aus der Praxis einzelner Anbieter entstanden, sondern wurden gemeinsam von Verbraucherschutz, Wissenschaft, Branchenvertretungen sowie Banken und Versicherungen entwickelt. Ziel war ein allgemein akzeptierter Rahmen, der Transparenz schafft und Vergleichbarkeit ermöglicht – ähnlich wie es DIN-Normen in technischen Bereichen seit Jahrzehnten leisten.
Der Kompass für Vermögensschutz
Eine Analyse nach DIN bietet Orientierung. Sie zeigt strukturiert auf, wo Risiken bestehen, welche Bereiche abgesichert sind und wo Handlungsbedarf entsteht. Statt isolierte Produkte zu betrachten, entsteht ein Gesamtbild der finanziellen Situation. Genau darin liegt der Mehrwert für nachhaltigen Vermögensschutz.
Beratung mit Verantwortung
Wir arbeiten nach DIN-Normen, weil Vermögensschutz Verantwortung bedeutet. Objektive Prozesse ersetzen Bauchgefühl, transparente Bewertungen schaffen Klarheit. Struktur führt zu Vertrauen – und Vertrauen ist die Grundlage jeder langfristigen finanziellen Entscheidung.
Die drei-Speichen-Regel
Diese drei Säulen ergänzen sich – sie gleichen Schwankungen aus und schützen vor einseitigen Risiken:
1. Immobilien
Immobilien sind die Substanzsäule des Vermögens. Sie bieten langfristigen Werterhalt, Inflationsschutz und regelmäßige Erträge. Sie schaffen Berechenbarkeit in einer Zeit, in der Finanzmärkte schwanken.
2. Edelmetalle
Gold und Silber haben seit Jahrhunderten ihren Wert nie verloren. Sie sind unabhängig von Banken, Regierungen und Währungen. In Krisenzeiten dienen sie als sicherer Hafen und schützen Kaufkraft.
3. Beteiligungen
Dieser Bereich steht für Wachstum. Beteiligungen an Unternehmen oder breit gestreute Investments ermöglichen Rendite, wirtschaftliche Teilhabe und langfristige Vermögensentwicklung.
Leistungen und Themen
Vermögensschutz beginnt mit Struktur.
Ihr Vermögen ist mehr als eine Zahl. Es ist das Ergebnis von Lebensleistung, Verantwortung und unternehmerischem oder privatem Engagement. Damit es bleibt, was es ist, braucht es Klarheit, Struktur und nachhaltige Schutzmechanismen.
Unsere Leistungen verbinden Analyse, Strategie und hanseatische Haltung zu einem ganzheitlichen Ansatz.
Ganzheitlicher Vermögensschutz
Wir betrachten Ihr Vermögen in seiner Gesamtheit – privat wie unternehmerisch. Analyse, Bewertung von Risiken, Schutz vor Liquiditäts- und Haftungsrisiken.
Chancen- und Risikomanagement
Erfolg entsteht, wenn Chancen genutzt und Risiken kontrolliert werden. Identifikation wesentlicher Risiken, Strategien zur Risikominimierung, Aufzeigen von Wachstumspotenzialen.
Strategische Speziallösungen
Abfindungen, Benefits, exkl. bAV-Rahmenverträge, BU ohne Gesundheitsprüfung , Nachfolge, Versorgungsausgleich, Vollmachten und viele Weitere
Strategisches Expertennetzwerk
Guter Vermögensschutz braucht starke Partner. Wir setzen auf ein Netzwerk aus erfahrenen Anwälten, Steuer- und Rentenberatern und sind Exklusivpartner des Gewerbezentrum Holstein e.V.
Ein gutes Gespräch ist der Anfang.
Wir arbeiten für Menschen und Unternehmen, die Vermögen ganzheitlich und vorausschauend gestalten möchten.
Im persönlichen Gespräch schaffen wir Klarheit, Orientierung und die Grundlage für Vertrauen – transparent, strukturiert und verantwortungsvoll.